Das Trade Republic Depot gehört zu den führenden Neo-Brokern auf dem Markt. Ein Trade Republic Sparplan ist kostenlos und auch die Einmalanlage hat günstige Konditionen. Hier findest du meinen Test des Trade Republic Angebots, welche Vor- und Nachteile es gibt und warum sich Trade Republic auch als Hauptdepot eignet.
| Konditionen 🔔 | |
|---|---|
| Depotführung | kostenlos |
| Ordergebühr | keine Gebühr für ETF & Aktien Sparpläne! 1€ für normalen Aktien, ETF, Krypto Kauf und Verkauf ohne Sparplan |
| Sparplan | ab 10€ Sparrate |
| Ausführungsintervall | zweimal in einem Monat, monatlich, vierteljährlich |
| Dynamik | derzeit nicht möglich |
| Sparplanänderungen | jederzeit Anpassungen vornehmen |
| Bewertung |  |
Was ist Trade Republic? App als Depot
Trade Republic ist ein vollwertiger Smartphone Broker. Über den Google Play Store oder den App Store lädst du einfach die Trade Republic App herunter. Nach kurzer Registrierung kannst du sofort mit dem Handeln von Aktien, ETF, Kryptowährungen und Hebelprodukte über dein Smartphone starten. Alternativ kannst du auch die Webversion von Trade Republic verwenden und am Desktop, Tablet deine Trades durchführen.
Da Trade Republic hauptsächlich als App organisiert ist, können Kosten sehr gering gehalten werden. Sparpläne auf Aktien, ETF & Kryptowährungen sind kostenlos. Pro Kauf und Verkauf werden dir nur 1€ Fremdkostenpauschale berechnet.
Trade Republic ist einer der besten Broker in meinem ETF Sparplan Vergleich.
Trade Republic Karte: Visa-Karte mit Cashback und Bonus
Trade Republic geht neue Wege und hat eine Trade Republic Karte herausgebracht. Die Karte erinnert an das Angebot von UnitPlus.
Konditionen Trade Republic Karte:
- Visa-Debitkarte
- komplett kostenlos
- Zahlungen werden vom Verrechnungskonto abgebucht
- 3,75% Zinsen durch Verrechnungskonto
- 1% Saveback auf Kartenzahlungen, die in einen Sparplan investiert werden können
- Runde Kartenzahlungen auf und lege Wechselgeld zurück
Die Trade Republic Karte kannst du zum Depot abschließen. Du bekommst eine Visa-Debitkarte mit der du überall mit Visa zahlen kannst. Die Karte kann nicht überzogen werden. Du kannst so viel ausgeben, wie auf deinem Trade Republic Verrechnungskonto drauf ist.
Insgesamt finde ich die Karte sehr gelungen. Vor allem, wenn man sowieso bei Trade Republic einen Sparplan hat, kann man über die Saveback-Gutschrift oder die Aufrunden-Funktion immer ein kleines bisschen mehr Geld auf seinen Sparplan einzahlen.
Trade Republic Zinsen: 3,75% p.a. auf das Verrechnungskonto
Eröffnest du bei Trade Republic ein Depot, dann wird automatisch ein Verrechnungskonto für dich erstellt. Auf diesem Verrechnungskonto überweist du Geld, was du dann über die App investieren kannst.
Aktuell bekommst auf das Trade Republic Verrechnungskonto 3,75% p.a. Zinsen (auf bis zu 50.000€ Guthaben). Die Zinsen werden anteilig pro Monat auf dein Konto gutgeschrieben.
Da du bei Trade Republic frei über das Guthaben auf dem Verrechnungskonto verfügen kannst, kannst du das Verrechnungskonto als eine Art Tagesgeldkonto ansehen.
Der Neo-Broker zählt damit nicht nur zu den besten Depots in Deutschland, sondern ist mit den Zinsen auch Spitzenreiter unter den Tagesgeldkonten!
Trade Republic Fractional Shares: Aktien- & ETF-Bruchstücke kaufen
Statt ganze Anteile an Aktien oder ETF zu erwerben, hast du jetzt die Möglichkeit, Aktien- und ETF-Bruchstücke zu kaufen. Du wählst einfach die Geldsumme aus, die du investieren willst. Danach werden in Höhe der Summe Anteile gekauft. Du kannst bereits ab 1€ Aktien- und ETF-Bruchstücke kaufen.
Da eine Aktie oder ein ETF nicht immer einen vollständigen Anteil ergeben kann, werden dir neben ganzen Anteilen auch Aktienbruchstücke im Depot gutgeschrieben.
Die „Fractional Shares“ sind keine Derivate. Auf Fractional Shares kannst du anteilig Dividende erhalten.
Zusammenfassend: Fractional Shares sind eine einfache Möglichkeit, um mit wenig Geld in Aktien bzw. ETF zu investieren. Es handelt sich bei den Bruchstücken um echte Aktien, die Trade Republic für dich kauft und anteilig auf dich verbucht. Für jeden Kauf und Verkauf wird eine Fremdkostenpauschale von 1€ verlangt.
Webversion Trade Republic: Die App auch auf dem Desktop
Nach starkem Verlangen der Community ist die Webversion von Trade Republic freigeschaltet worden! Im Großen und Ganzen wurde die App in einfacher Manier auf das Web übertragen.
Die Einstellungsmöglichkeiten sind die Gleichen wie auf der App.
Ein Vorteil der Webversion: Endlich kann man seine PDF Dokumente einfach auf dem PC abspeichern und muss seine Dokumente nicht vom Handy runterziehen oder in die Cloud laden.
Ist Trade Republic sicher?
Ja. Das Unternehmen sitzt in Deutschland und unterliegt der Einlagensicherung von 100.000€. Darüber hinaus wird Trade Republic von der deutschen Finanzdienstleistungsaufsicht BaFin überwacht.
Mein Trade Republic Test: Eigene Meinung zu Trade Republic nach 4 Jahren
Seit 2019 habe ich ein Depot bei Trade Republic, dass ich regelmäßig benutzte. Für mich hat das Depot alles, was man braucht. Die Konditionen sind sehr günstig und auch die Auswahl an Wertpapieren ist sehr groß. Die Möglichkeit, Kryptowährungen direkt über Trade Republic zu handeln, finde ich ebenfalls zeitgemäß.
Dass man sein Depot über sein Smartphone verwaltet, fand ich am Anfang etwas strange. Heute ist es zur Normalität geworden. Die Abrechnungen und Steuermitteilungen gibt es immer per PDF und auch die Steuern werden direkt beim Verkauf korrekt berechnet. Probleme hatte ich hier nie (wer möchte, kann ja auch per Desktop seine Trades durchführen).
Ich kann eigentlich jedem das Trade Republic Depot empfehlen, wenn du einen einfachen ETF Sparplan aufsetzen willst oder gängige Aktien und Kryptowährungen handeln möchtest.
Jetzt meine Trade Republic Erfahrungen lesen: Ich handle regelmäßig bei Trade Republic und habe seit mehreren Jahren einen Sparplan auf einen S&P 500 ETF bei Trade Republic laufen. Lies hier über meine Trade Republic Erfahrungen!
Diese Trade Republic Nachteile sehe ich: Handelsplatz, Spreads und Small Caps
Ich habe über Trade Republic Aktien, ETF und auch Bitcoin gekauft. Große Unternehmen wie Apple, Microsoft, Tesla usw. kannst du ohne Probleme handeln. Die Kurse über den Handelsplatz Lang und Schwarz weichen nicht sonderlich von anderen Handelsplätzen ab.
Sobald du aber kleine Unternehmen handeln möchtest, kann der Spread zwischen deinem Kaufkurs und dem echten Kurs der Aktie recht hoch sein. Möchtest du also vor allem Small Caps handeln, dann würde ich dir von Trade Republic abraten, da über Lang und Schwarz das Handelsvolumen dieser Aktien häufig zu gering ist und du somit einen schlechteren Kurs bekommst.
Trade Republic Alternative 1: justTRADE
Mit kostenlosem Wertpapier- & Krypto-Handel sowie kostenlosen Sparplänen ist justTRADE ein gutes Allround Depot. In meinem justTRADE Sparplan Test habe ich die Konditionen für dich überprüft. Einzig der Freibetrag von 5.000€ auf dem Verrechnungskonto und das Mindestordervolumen sind zwei Einschränkungen, die du für einen kostenlosen Wertpapierhandel in Kauf nehmen musst.
In Sachen Krypto-Handel bietet justTRADE viele verschiedene Kryptowährungen zum kostenlosen Kauf an. Neben bekannten Kryptos wie Bitcoin oder Ethereum kannst du auch Dogecoin oder Cardano handeln.
Ich empfehle dir, diesen Broker neben Trade Republic auch mal näher anzusehen.
Trade Republic Alternative 2: Scalable Capital Broker
Ein weiterer Broker mit ähnlichen Konditionen für den Aktienhandel sowie ETF Sparplänen ist der Scalable Capital Broker (anklicken und mein Artikel lesen). In der kostenlosen Variante wird für ein Trade 0,99€ verlangt. ETF Sparpläne sind kostenlos.
Darüber hinaus gibt es Tarife mit einer Order-Flatrate, wo ein fixer monatlicher Betrag gezahlt wird und du provisionsfrei deine Wertpapiere handeln kannst.
Ich persönlich nutze lieber Trade Republic aber sehe in dem Broker eine gute Alternative.
Trade Republic Kosten: Sparplan & Einmalanlage, Fremdkostenpauschale erklärt
Bei Trade Republic ist fast alles gebührenfrei. Jedoch musst du die Fremdkostenpauschale beachten.
Hier sind die Trade Republic Kosten, die für die Depotführung, normalen Kauf und Verkauf sowie Sparpläne anfallen:
| Depotführung |
|
| Sparplan Kauf (Aktien, ETF, Krypto) |
|
| Sparplan Verkauf |
|
| normaler Krypto & Wertpapierkauf/-verkauf ohne Sparplan |
|
Der Kauf von Sparplänen ist immer kostenlos. Der Verkauf wird entsprechend der normalen Wertpapiergebühren berechnet. Bei Trade Republic wird keine Odergebühr im klassischen Sinne verlangt.
Die Ordergebühr nennt sich „Fremdkostenpauschale“.
Was ist eine Fremdkostenpauschale?
Ein Trade für 1€ – so heißt es in der Werbung von Trade Republic. Dabei gilt dies nur für den normalen Kauf und Verkauf bei Trade Republic. Sparpläne sind kostenlos.
Die Kosten, die sonst erhoben werden, werden nicht als Ordergebühren, sondern als „Fremdkostenpauschale“ bezeichnet.
Die Fremdkostenpauschale ist nichts anderes als eine Art Ordergebühr, wie es bei anderen Brokern üblich ist.
Rein begrifflich verlangt Trade Republic keine Gebühren für ihren Dienst als Broker, sondern beruft sich auf „Fremdkosten“, die Trade Republic durch Lizenzen für die Handelssysteme etc. bezahlen muss.
Du kannst dir merken: 1€ Fremdkostenpauschale (Ordergebühr) für jeden normalen Kauf in der Trade Republic App. Sparpläne auf alle verfügbaren ETF, Aktien, Kryptos sind wirklich zu 100% kostenlos.
Trade Republic Sparplan Kosten: Alle Sparpläne kostenlos
Jede Sparplanausführung für einen Aktiensparplan, ETF Sparplan oder ein Krypto Sparplan ist immer kostenlos.
Möchtest du deine, über einen Sparplan erworbenen Wertpapiere verkaufen, musst du 1€ Fremdkostenpauschale bezahlen.
Trade Republic Einmalanlage Kosten: Immer 1€ Gebühr
Jeder normale Kauf aller Wertpapiere (Aktien, ETF, Kryptowährungen, Hebelprodukte) der über Trade Republic durchgeführt wird und kein Sparplan ist, kostet 1€ Fremdkostenpauschale. Jeder Verkauf kostet ebenfalls 1€ Fremdkostenpauschale.
Trade Republic Kosten während der Haltedauer
Viele Fragen haben mich erreicht, ob während des Haltens eines Sparplans Haltekosten für dich entstehen.
Wenn du einen Sparplan bei Trade Republic einrichtest und anschließend das Dokument „Kosteninformation“ durchliest, dann wirst du Folgendes sehen…
Für den Screenshot der Kosteninformation HIER KLICKEN:
Diesem Dokument kannst du entnehmen, dass für Sparplanausführungen keine Kosten erhoben werden.
Darüber hinaus werden „Kosten während der Haltedauer (pro Jahr)“ aufgeführt.
Wie kommen hier Kosten zustande, wenn eine Sparplanausführung nichts kostet und ich sonst keine Kosten bei Trade Republic habe?
Das liegt an der TER (= Total Expense Ratio) des jeweiligen ETFs. Mein Core S&P 500 ETF besitzt eine TER von 0,07% pro Jahr. Diese Kosten werden dir nicht in Rechnung gestellt, sondern sind immer im Kurs des ETFs enthalten, müssen aber als Produktkosten aufgeführt werden.
Da sich die Kosten manchmal von den TER Angaben des ETFs etwas unterscheiden, habe ich mich beim Support gemeldet und folgende Nachricht erhalten:
„Hallo Max,
vielen Dank für Deine Nachricht.
Die TER werden durch den Emittenten ermittelt. Dementsprechend richten wir uns nach den Vorgaben durch iShares und WisdomTree. Bezüglich der Abweichung bei der TER, welche Du festgestellt hast, werden wir eine Überprüfung durchführen und diese gegebenenfalls anpassen. Bitte beachte, dass Dir bei der TER effektiv kein Geld von Deinem Verrechnungskonto abgebucht wird. Dabei handelt es sich um implizite Kosten, die lediglich eine Wertminderung des Wertpapieres darstellen.“ – Support von Trade Republic
Du brauchst die bei den Trade Republic Kosten während der Haltedauer also keine Sorgen machen. Es werden keine zusätzlichen Gebühren verlangt.
In der Kosteninformation werden die Produktkosten für 5 Jahre Haltedauer angegeben. Diese 5 Jahre sind nur ein Beispiel und der Sparplan wird nicht nach 5 Jahren beendet, wie man vielleicht annehmen könnte.
Für den Verkauf aller Anteile sind wieder die üblichen 1€ Fremdkostenpauschale aufgeführt. Du bezahlst auch beim Teilverkauf deiner Anteile nur 1€ Fremdkostenpauschale. Du musst nicht alle deine durch den Sparplan angesparten Anteile auf einmal verkaufen, wenn du den Sparplan pausierst.
Gibt es weitere Haltekosten? In den Trade Republic Kosten werden keine weiteren Haltekosten aufgeführt. Für ETFs musst du aber neben der TER die Vorabpauschale beachten. Die Vorabpauschale ist sehr gering und wird häufig von deinem Freibetrag abgefangen. Lies hier mehr über die ETF Steuern und wie das genau funktioniert.
Gibt es Negativzinsen auf das Konto bei Trade Republic?
Das Konto bei Trade Republic ist ein Depot ohne Negativzinsen.
Entgegen anderer Anbieter gibt es bei Trade Republic keine Negativzinsen auf das Guthaben, was bei Trade Republic eingezahlt wird. Du kannst also theoretisch Trade Republic nutzen, um Negativzinsen bei deinem Girokonto zu umgehen.
Auswahl bei Trade Republic: Produkte, Handelsplätze, Handelszeiten
Die Auswahl, was du bei Trade Republic handeln kannst, ist sehr groß. Du kannst neben Aktien, ETF und Kryptowährungen auch Hebelprodukte traden. Der Handelsplatz für Aktien und ETF wird durch Lang und Schwarz Exchange realisiert. Die Handelszeiten von 7:30 – 23:00 Uhr sind im Vergleich zu anderen Brokern sehr lang.
Das kannst du bei Trade Republic:
- Handelsplatz: Lang und Schwarz Exchange (Derivate: HSBC, Citi, Société Générale)
- Handelszeiten: jeder Börsentrag von 7:30 – 23:00 Uhr MEZ
- ETF: ca. 1.500 ETF/ETC (iShares, Lyxor, Amundi, Xtrackers, WisdomTree)
- Aktien: ca. 7.000 Aktien weltweit
- Krypto: 50 Kryptowährungen
- Derivate: ca. 300.000 Derivate von HSBC, Citi und Société Générale
Jetzt meine Trade Republic Erfahrungen lesen: Ich handle regelmäßig bei Trade Republic und habe seit mehreren Jahren einen Sparplan auf einen S&P 500 ETF bei Trade Republic laufen. Lies hier über meine Trade Republic Erfahrungen!
Welche Derivate kann man bei Trade Republic handeln?
Wenn du auf das Traden aus bist und mit einem höheren Hebel handeln möchtest, dann könnte sich auch Trade Republic lohnen. Bei Trade Republic kannst du in Optionsscheine, Knock-Out-Produkte und Faktor-Zertifikaten auf Indizes, Einzelaktien, Währungen oder Rohstoffe investieren.
Der Herausgeber der Derivate sind HSBC, Citi und Société Générale. Laut Trade Republic kannst du ca. 300.000 Derivate handeln.
Welche Kryptowährungen gibt es bei Trade Republic?
Kryptowährungen handelst du einfach bei Trade Republic. Insgesamt stehen dir 50 Kryptowährungen zur Auswahl. Auf der Webseite kannst du dir eine Übersicht über alle Kryptos anzeigen lassen. Die beliebtesten Kryptowährungen sind auf jeden Fall mit im Sortiment.
Die Kosten unterscheiden sich nicht von den Standardgebühren. Der Kauf und Verkauf kostet 1€ Fremdkostenpauschale.
Ein Sparplan auf Kryptowährungen ist bei Trade Republic kostenlos. Du kannst alle Kryptos als Sparplan besparen. Somit ist Trade Republic einer der besten Anbieter für einen Bitcoin/Krypto Sparplan.
Sparpläne bei Trade Republic: Konditionen, Auswahl & Erfahrungen
Ich habe bereits viele Anbieter für einen Wertpapiersparplan getestet. Hier sind alle Depots für Sparpläne.
Das Depot von Trade Republic ist derzeit mein Hauptdepot. Ich nutze das Depot zum Handeln von Aktien und für ETF Sparpläne.
Alle wichtigen Fragen zum Sparplan bei Trade Republic beantworte ich dir in diesem Abschnitt.
Die Auswahl und auch die Konditionen für Sparpläne sind sehr gut und du findest bei Trade Republic auch meine Empfehlung der besten ETF für einen Sparplan.
Wie viel kostet ein Sparplan bei Trade Republic?
Das Einstellen eines Sparplans ist bei Trade Republic kostenlos. Der Verkauf von Anteilen kostet 1€ Gebühr.
Was kann ich als Sparplan bei Trade Republic ausführen?
Du kannst auf ca. 2.500 Aktien, ca. 1.000 ETF Sparpläne und 50 Kryptowährungen einen Sparplan einstellen.
Wie hoch ist die Trade Republic Mindestsparrate?
Für ETF Sparplan, Aktiensparplan beträgt die Mindestsparrate 10€ pro Monat.
Ein Sparplan auf Kryptowährungen ist jederzeit möglich. Die Mindestsparrate beträgt 30€ pro Monat.
Welche Sparplan Ausführungsintervalle gibt es bei Trade Republic?
Du kannst entweder zweimal im Monat, monatlich oder quartalsweise einen Sparplan einstellen.
Darüber hinaus kannst du bestimmen, ob der Sparplan zum Ersten eines Monats oder zur Mitte des Monats ausgeführt werden soll.
Kann ich Trade Republic Sparplan und Einmalzahlung kombinieren?
Ja. Besparst du einen ETF, eine Aktie oder eine Kryptowährung, kannst du auch unabhängig von der Sparplanausführung, Einmalzahlungen tätigen. Der Kauf wird hier wie bei dem normalen Wertpapierhandel mit 1€ Gebühr berechnet.
Kann ich meinen Trade Republic Sparplan pausieren?
Ja. Du kannst jederzeit die Ausführung deines Sparplans pausieren und später wiederaufnehmen. Die Anpassung der Sparrate und des Sparintervalls ist jederzeit möglich.
Sparrate für einen Trade Republic Sparplan per Lastschrift möglich?
Ja. Du kannst beim Einstellen deines Sparplans die Bezahloption Lastschrift wählen.
Ich nutze diese Funktion, damit meine Sparrate automatisch von meinem Konto abgebucht wird und ich mir sonst keine Sorgen um die Ausführung meiner Sparrate machen muss.
Kann ich einen Sparplan für Kinder einstellen?
Aktuell gibt es kein eigenes Kinder- oder Jugenddepot bei Trade Republic. Du kannst aber einfach selber das Geld für dein Kind anlegen. In diesem Artikel über Sparplan für Kinder findest du die wichtigsten Infos zum Geld anlegen für dein Kind.
Gibt es bei Trade Republic einen ETF Auszahlplan?
Ein Auszahlplan oder Entnahmeplan ist bei Trade Republic aktuell nicht möglich. Lies hier, wo du einen ETF Auszahlplan einstellen kannst.
Fazit: Depot für „Digital Natives“
Da man heute alles mit dem Smartphone macht, hat es mich nicht gewundert, dass früher oder später auch das Depot per App verwaltet werden kann. Mich persönlich freut diese Entwicklung. Man ist flexibel, schnell und spart auch noch Gebühren. So kann Trade Republic zum Beispiel durch App-Optimierung bemerkenswert geringe Gebühren verlangen.
Neben der App gibt es auch eine eigenständige Webversion. Somit bist du nicht nur auf die App angewiesen, sondern kannst auch am Laptop oder Tablet deine Investitionen verfolgen.
Der Broker besticht außerdem durch eine sehr hohe Auswahl: Du kannst praktisch alle ETF und Aktien als Sparplan ausführen. Wenn du Kryptowährungen handeln möchtest, dann kannst du ebenfalls die bekanntesten Kryptowährungen handeln. Trade Republic ist für mich ein Allrounder geworden, der durch die immer neuen Updates für alle Digital Natives ein sehr gutes Angebot darstellt.
Ich benutze Trade Republic privat weiterhin gern.
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