Trade Republic Sparplan: ETF/Aktien Sparpläne kostenlos ausführen? Mein Konto bei Trade Republic

ETF Sparplan bei Trade Republic App
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Ich bin immer interessiert an neuen Brokern für Sparpläne. Weil Trade Republic jetzt auch ETF Sparpläne kostenlos (!) anbietet, wird es Zeit, dass wir uns das Angebot von den Trade Republic Sparplänen genauer ansehen. Ich nutze die App seit einiger Zeit und deshalb möchte ich meine persönliche Meinung teilen.

Konditionen 🔔
Depotführungkostenlos
Ordergebührkeine Gebühr für ETF & Aktien Sparpläne!

1€ für normalen Aktien/ETF Kauf und Verkauf ohne Sparplan
Sparplanab 10€
Ausführungsintervallzweimal in einem Monat, monatlich, vierteljährlich
Dynamikderzeit nicht möglich
Sparplanänderungenjederzeit Anpassungen vornehmen
BewertungTrade Republic Sparplan Bewertung

Vorteile 👍

  • keine Ordergebühr für ETF & Aktien Sparpläne
  • Kauf & Verkauf von Aktien und ETFs nur 1€ pro Ausführung
  • Über 300 ETFs und 1000 Aktien als Sparplan handelbar
  • Ab 10€ Sparrate; Sparplan sehr flexibel ändern
  • Anmeldung & Verwaltung ausschließlich per Smartphone

Nachteile 👎

  • Depotführung nur am Smartphone

➤ Hier klicken & Trade Republic kostenlos ausprobieren! 😉

Hinweis: Die Kurseinbrüche durch das Coronavirus sind jetzt eine günstige Chance, um mit Sparplänen anzufangen oder die Sparrate aufzustocken! Lies hier, was man mit seinem ETF Sparplan tun sollte & ob das Investieren in Aktien sinnvoll ist.

Sparpläne bei Trade Republic: Kostenlos!

Update 02.09.2020: Neben ETFs können auch Aktien kostenlos bespart werden! Trade Republic bietet ca. 1000 Aktien an, die für einen Aktiensparplan zur Verfügung stehen. Darüber hinaus wurde die Mindestsparrate von 25€ auf 10€ gesenkt.

Das Fintech Unternehmen, gegründet 2015, ist eigentlich Experte bei Einmalanlagen für Aktien & ETFs. Jetzt werden auch Sparplananleger bedient. So sind ETF Sparpläne und Aktiensparpläne kostenlos möglich.

Man kann zwischen vielen Indizes wählen, insgesamt stehen dir ca. 300 ETFs und ca. 1000 Aktien zur Auswahl. Auch MSCI World ETFs, DAX oder Dow Jones ETFs sind als Trade Republic Sparplan handelbar. Die Ausführung von monatlich, zweimal im Monat und quartalsweise ist nicht üblich. Ich kenne keinen Broker, der eine zweimonatliche Ausführung anbietet. Bei einer Mindestsparrate von 10€ steht der Trade Republic Sparplan in unserem ETF Sparplan Vergleich weit oben.

Eine Dynamik wäre wünschenswert, ist aber keineswegs notwendig, da die Sparrate von min. 10€ auch per Hand angepasst werden kann.

Aktien ETF Sparplan bei Trade Republic
Bei Trade Republic kannst du viele Aktien und ETFs ohne Ordergebühr als Sparplan ausführen.

Trade Republic Kosten & Konditionen

Als Depotinhaber bei Trade Republic handelt man zu folgenden Konditionen:

Depotführung
  • kostenlos
Sparplan Kauf (Aktien oder ETFs)
  • min. 10€ pro Monat keine Ordergebühr
Sparplan Verkauf
  • 1€ Fremdkostenpauschale
normaler Wertpapierkauf/-verkauf ohne Sparplan
  • 1€ für den Kauf (Fremdkostenpauschale)
  • 1€ für den Verkauf (Fremdkostenpauschale)

Der Kauf von Sparplänen ist immer kostenlos. Der Verkauf wird entsprechend der normalen Wertpapiergebühren berechnet. Bei Trade Republic wird keine Odergebühr im klassischen Sinne verlangt. Es wird als „Fremdkostenpauschale“ ausgezeichnet. Im Endeffekt ist es nichts anderes als eine Ordergebühr.

Man kann sich merken: Sparpläne kostenlos kaufen. Alles andere kostet jeweils 1€ pro Order.

Trade Republic App: Meine Erfahrungen mit dem Aktienhandel & Sparplänen

Tipp: Hier geht es gleich zu meinen Erfahrungen mit ETF Sparplänen bei Trade Republic.

Autor Sparplan Vergleich Max HillebrandIch bin auf Trade Republic gestoßen, als ich mich über die hohen Gebühren für den Aktienhandel geärgert habe. Wenn ich bei der comdirect (hier geht es zu meiner comdirect Sparplan Erfahrung), oder auch mit meinem ING Konto (auch hier habe ich eine eigene Einschätzung der ING Sparpläne) , Aktien im geringen Tausender Bereich handle, zahle ich vergleichsweise hohe Gebühren – ca. 14-20€ für einen vollständigen Handel. Um das wieder reinzuholen und auch noch mit einem Plus nach Hause zu gehen, muss der Aktienkurs schon ordentlich ansteigen – schlecht, wenn man mit geringem Kapital auf schnelle Kursanstiege setzt oder Aktien nachkaufen möchte.

Dann habe ich von Trade Republic gelesen. Das Versprechen: 1€ pro Ausführung, komplett digitales Depot auf dem Smartphone.

Ich war skeptisch. Ist mein Guthaben ordentlich abgesichert? Und stimmen die Versprechen? Egal. Ausprobieren, schließlich benutze ich auch Google Pay, Paypal und handle mit Aktien über die Smartphone App der ING.

Trade Republic Depotübersicht im Smartphone
Depotübersicht in meinem privaten Smartphone.

 

Schlussendlich war es wie bei jedem Depot auch: Angaben hinterlegt, Video-Ident durchgeführt und Geld auf das Konto geladen. Ich habe mit 500€ angefangen. Als das funktioniert hat, habe ich auf 1000€ erhöht.

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Bei der Anmeldung zu Trade Republic wird ein Verrechnungskonto mit IBAN erstellt. Das erstellte Depot besitzt ebenfalls eine entsprechende Depotnummer.

Eintellungen Freistellungsausftrag und Konten TR
Bei Anmeldung wird ein Depot mit passendem Verrechnungskonto erstellt. Für die Auszahlungen hinterlegt man ein Auszahlungskonto.

Hinweis: Der Unterschied zu anderen Brokern ist sicherlich, dass Aktien und ETFs nur über Lang & Schwarz Exchange (L&S) gehandelt werden. Bei speziellen Aktientiteln kann sich der Aktienkurs vom bekannten deutschen Marktplatz Xetra unterscheiden. Bekannte Aktien wie Apple, Netflix, Microsoft, etc. besitzen bei L&S fast den gleichen Aktienkurs wie bei Xetra. Da braucht man sich also keine Sorgen machen.

Erster Versuch bei Trade Republic: 2 Aktien von Apple

Ich habe als ersten Versuch zwei Aktien von Apple gekauft. Das hat mit wenigen Klicks funktioniert. Die Ausführung verlief nach dem angegebenen Aktienkurs. Die Gebühr dafür nur 1€. Trade Republic nennt das „Fremdkostenpauschale“. Nach dem Kauf erhält man eine Abrechnung im PDF-Format, die man in der App herunterladen kann.

Abrechnung bei Trade Republic
Kauf von 2 Apple Aktien in der App. Hier wirklich nur 1€ Gebühr.

Mein Trade Republic Sparplan: Ab Februar 100€ in den S&P 500

Ich bespare zum Februar 2020 einen iShares S&P 500 ETF (A0YEDG) mit 100€ monatlich bei Trade Republic. Das Einstellen eines Sparplans war sehr einfach. Natürlich können alle Sparpläne die ganze Zeit geändert oder unterbrochen werden. Damit ich immer genug Guthaben bei Trade Republic besitze, habe ich einen Dauerauftrag von meinem normalen Konto auf das Verrechnungskonto von Trade Republic eingestellt.

Hinweis: Unten lade ich jeden Monat ein Update zu meinem Sparplan hoch, um zu zeigen, wie ein Sparplan in der Praxis und im speziellen bei Trade Republic funktioniert.

Für Screenshots von meinem Sparplanstart im Februar HIER KLICKEN:

Sparplan bei Trade Republic Screenshot
Mein Sparplan bei Trade Republic.

Hier noch ein Screenshot von der Kosteninformation, die ich erhalten habe. Tatsächlich werden für den Kauf von ETFs über einen Sparplan keine Gebühren erhoben.

Trade Republic Kosteninformation
Kosteninformation von Trade Republic. Für den Kauf von Sparplänen werden keine Kosten berechnet.

Update Februar 2020: Mein Sparplan ist angelaufen und ich habe die erste Abrechnung erhalten. Die Ausführung verlief ohne Probleme. Hier ein Screenshot:
Wertpapierabrechnung Sparplan Trade Republic

Monatliches Update zu meinem Sparplan bei Trade Republic

Folgend findest du einen monatlichen Screenshot und eine Einschätzung, wie sich mein Sparplan bei Trade Republic entwickelt. Einfach den entsprechenden Monat anklicken und weiterlesen.

Update März 2020: Corona schlägt um sich

Trotz Krise geht der Sparplan weiter

Mit dem Beginn im Februar habe ich ein gutes Timing erwischt. Die Märkte sind durch die Corona-Pandemie stark gefallen. Mein Sparplan läuft unverändert weiter und wurde normal zum Anfang März ausgeführt. Durch die Krise kaufe ich mit meinem Sparplan sehr günstig ein. Das verschafft mir gerade jetzt einen kleinen Startvorsprung für spätere Sparplanausführungen.

Trade Republic Sparplan im März
Mein Sparplan bei Trade Republic läuft trotz Krise unverändert weiter.

Update April 2020: Tiefpunkt beim S&P 500

Das Tief wurde erreicht: 100€ werden weiter investiert

Mit der Sparrate im März hat sich der Durchschnittspreis von meinem ETF stark nach unten korrigiert. Zu Beginn April war der Tiefpunkt erreicht. Diesen Monat war die Sparplanausführung fast Ideal platziert und das Tief gut abgepasst.

Sparplan Trade Republic im April
Fast das Tief erwischt. Der Durchschnittspreis ist damit deutlich gesunken. Bei steigenden Kursen bin ich gut aufgestellt.

Update Mai 2020: Kurse erholen sich - Dank Sparplan mache ich ein Plus

Konsolidierung setzt ein: Kurse steigen wieder & damit mein Depot auch

Auch im Mai wurde mein Sparplan mit 100€ bei Trade Republic durchgeführt. Die Kurse sind im April deutlich gestiegen und unsere Sparraten davor, zeigen nun ihre Wirkung: Trotzdessen, dass ich im Februar noch bei einem Kurs von 293,66€ gekauft habe, stehe ich jetzt im Plus und einem Durchschnittswert von 259,59€!

Trade Republic Sparplan Mai 2020
Sparplan im Mai. Aufgrund der Kursschwankungen ist ein guter Durchschnittspreis entstanden, obwohl im Februar beim absoluten Hoch gekauft wurde.

Update Juni 2020: Sparplan trotz Unsicherheiten

Bullenfalle oder Allzeithochs in Sicht? Wirtschaft und Börse sind stark verschieden

Microsoft, Apple, Facebook, Alphabet, Amazon tragen den S&P 500. Da diese 5 Werte ca. 20% des Index‘ ausmachen und alle Wertpapiere stark gewonnen haben, ist es nicht verwunderlich, dass der S&P 500 im Plus notiert. Kleine und mittlere Unternehmen haben immer noch schwer zu kämpfen. Und sogar die Lufthansa ist aus dem DAX geflogen. Die Arbeitslosenzahlen in den USA sind alarmierend. Stand Juni wurden neue Anleihenkäufe der EZB bewilligt und in Deutschland wird sogar die Mehrwertsteuer gesenkt. Ob wir also wieder Richtung Allzeithoch gehen? Keine Ahnung. Das weiß wohl niemand so genau. Deswegen kaufe ich weiter als Sparplan.

Trade Republic Sparplan Juni 2020
Meine Ausführung für Juni 2020. Es geht weiter trotz großer Unsicherheiten.

Update Juli 2020: USA unsicher, Gewinne nicht

Hohe Coronafälle in den USA aber Gewinne am S&P 500?

In den USA werden noch immer neue Höchstwerte bei den Coronainfektionen verzeichnet. Der S&P 500 juckt das wenig. Die Euphorie am Aktienmarkt schreitet voran. Die Frage bleibt, ob das Risiko bereits eingepreist ist und der Aktienmarkt schon an die Gewinne nach Corona denkt. Ich persönlich denke, dass vor allem die hohe Gewichtung auf die 5 großen Technologiewerte im S&P 500 ihren Teil dazu beitragen. Mein Sparplan läuft und läuft. Bis dato ist es ein Plus von 6,34%.

Trade Republic ETF Sparplan S&P500 Juli
Aktuelle Sparplanausführung für Juli.

Update August 2020: Stagnierend, wenig Bewegung beim ETF

S&P 500 stagniert, leichter Aufwärtstrend

Trump will TikTok verbieten und die Beziehungen zu China sind immer noch nicht gut. Jedoch überzeugen die Zahlen der führenden Techfirmen im S&P 500. Apple zeigte im neusten Quartalsbericht, dass das Geschäft krisenbeständig ist und das kontinuierliche Wachstum auch in Zukunft weitergehen wird. Andere Signale zeigen ebenfalls Richtung Normalisierung. Dass Anleger diesem Braten nicht wirklich trauen, ist logisch. Corona haben wir noch lange nicht überwunden, der S&P 500 steigt leicht im Monatsvergleich. Die 100€ Sparrate wurde zu fast dem gleichen Preis wie vor einem Monat ausgeführt.

Trade Republic ETF Sparplan S&P500 August
Sparplanausführung für August. Geringe Bewegung in einem Monat.

Update September 2020: Aufwärts! Neues Allzeithoch & Rallye!

Der S&P 500 hat ein Allzeithoch erreicht, meine Anteile auch

Der August war eine einzige Rallye. Der S&P 500 ETF ist gute 20 Punkte nach oben geklettert, der Index hat sein Allzeithoch um ca. 200 Punkte überwunden! Das freut mich als Sparplananleger ungemein. Meine Gewinne haben sich durch die Rallye derzeit verdreifacht und ich komme auf einen absoluten Gewinn von fast 100€. Diesen Monat wurde ebenfalls gekauft. Man sieht hier: Egal, ob Hoch im Februar oder jetzt: Durch den Sparplan senkt sich das Einstiegsrisiko deutlich.

Aktueller Sparplan im September. Durch die positive Entwicklung sind es fast 100€ absoluter Gewinn.

Trade Republic Alternative: Scalable Capital Broker

Ein weiterer Broker mit ähnlichen Konditionen für den Aktienhandel sowie ETF Sparplänen ist der Scalable Capital Broker (anklicken und mein Artikel lesen). In der kostenlosen Variante wird für ein Trade 0,99€ verlangt und ein ETF Sparplan ist kostenlos. Darüber hinaus gibt es Tarife mit einer Order-Flatrate, wo ein fixer monatlicher Betrage gezahlt wird und du provisionsfrei deine Wertpapiere handeln kannst.

Ein anderer Vorteil von Scalable Capital ist die Kompatibilität auf dem Desktop, Tablet und Smartphone. Trade Republic lässt sich sonst nur über das Smartphone verwalten.

Ich persönlich nutze lieber Trade Republic aber sehe in dem neuen Broker eine gute Alternative.

➤ Hier geht's zu Scalable Capital 🤖

Fazit: Depot für „Digital Natives“

Da man heute alles mit dem Smartphone macht, hat es mich nicht gewundert, dass früher oder später auch das Depot nur per App verwaltet werden kann. Mich persönlich freut diese Entwicklung. Man ist flexibel, schnell und spart auch noch Gebühren. So kann Trade Republic zum Beispiel durch App-Optimierung bemerkenswert geringe Gebühren verlangen. Die Einführung eines Trade Republic Sparplan auf ETFs hat mich als Sparplan-Enthusiast natürlich besonders hellhörig werden lassen.

Ich benutze Trade Republic privat weiterhin gern.

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Vielen Dank an Trade Republic für die Bilder. Außerdem Danke an geotatah für das Icon aus dem Titelbild (©geotatah/flaticon.com).

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Kilian
Kilian
8. September 2020 12:15

Moin, ich hatte schon in den Kommentaren etwas zur TER/Haltekosten der ETF-Sparpläne gelesen, wie sieht es da bei den Aktien aus?

Marie1998
Marie1998
20. August 2020 21:42

Hey, ich habe zwei Fragen.

1. Ich lege einen ETF-Sparplan für 15 Jahre an. Was passiert, wenn die 15 Jahre um sind? Wird das Geld automatisch ausgezahlt? Gibt es eine Option auf Verlängerung?

2. Wie ist das mit der Abgeltungssteuer? Wenn ich nach 15 Jahre die komplette Auszahlung möchte, wird die Steuer dann automatisch abgezogen und der Rest überwiesen?

Vielen Dank!

Paul
Paul
18. Mai 2020 21:17

Hi,
kurze Frage, wenn ich beispielsweise den Core MSCI World besparen möchte, aber mit einem startkapital von 1000 Euro schon starten möchte also mit 1000 Euro den ETF kaufen, was fallen da für kosten an?

felix
felix
12. Mai 2020 17:15

Wann führst du den Dauerauftrag immer aus?

Verena
Verena
2. Mai 2020 16:26

Hallo, ich habe auch einen etf Sparplan dort erstellt, bei Verkauf 1,00 bei, kosten pro Ausführung sind 0 euro, so wie bei dir.
Was sind denn die Kosten während der Haltedauer (Produktkosten)? Ich habe auch eine Sparrate von 100 euro. Hier steht bei mir, dass es angenommen man hat den Sparplan 5 Jahre, im 5. Jahr dann 10,90 kostet.
Was sind das für kosten?

Oguzhan Arslan
Oguzhan Arslan
16. März 2020 11:08

Hi Max,
ich habe ein Etfsparplan bei Traderepublik erstellt und bekam dann die Unterlagen dazu.
Bei mir steht in der Unterlage „Kosteninformation“, dass 1000 € an Kosten anfallen beim Wertpapierverkauf. Ist das auch bei dir der Fall?

LG Oguzhan

Oguzhan Arslan
Oguzhan Arslan
Antwort auf  Autor: Max Hillebrand
16. März 2020 17:43

jetzt habe ich es auch gesehen. Vielen Dank für die schnelle Antwort.

LG

Christoph
Christoph
19. Februar 2020 8:31

Hallo Max, ich wollte mal Fragen, wann deine Wertpapierabrechnung für den Sparplan kam. ich habe am Montag eine Ausführung gehabt und noch keine Abrechnung erhalten. Die müsste ja im Sparplan unter Dokumente auftauchen oder?
Gruß

Marco
Marco
7. Februar 2020 15:14

Danke für deinen Ausführlichen Test!
Erhält man nach der Auftragsbestätigung noch ein weiteres Dokument (Anlagevertrag oder dergleichen)?

Matthias
Matthias
21. Januar 2020 13:26

bei mir steht in den Unterlagen vom Sparplan bei Trade Republic, das es 1 EUR Fremdkostenzuschlag bei, Verkauf gibt. Ist das normal? Ich dachte die ETF`s sind kostenfrei!