Bitcoin ETF, Ethereum ETF & Krypto ETF: Diese Fakten musst du wissen | Mit aktuellen Empfehlungen

Bitcoin ETF ETN Kryptowährung ETF
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Kryptowährungen sind bei Anlegern sehr beliebt – ETFs auch. Kann man also direkt in einen Bitcoin ETF oder Ethereum ETF investieren? Ich stelle dir hier vor, was der Unterschied zwischen ETF und ETN ist, welche ETN auf Bitcoin sowie Ethereum ich dir empfehlen kann und gebe dir andere ETF Empfehlungen, um in die gesamte Krypto Branche zu investieren.

Zusammenfassung 💡

  • Bitcoin ETFs gibt es per Definition nicht, da es sich bei ETFs immer um die Abbildung eines Index' handelt. Die Abbildung der Marktentwicklung des Bitcoins wird deshalb über einen ETN abgebildet. Willst du echte Bitcoin im Sparplan kaufen, empfehle ich dir meinen Bitcoin Sparplan Artikel zu lesen.
  • ETN = Exchange Traded Note. Ähnlich eines ETCs handelt es sich beim ETN um eine Inhaberschuldverschreibung, die besichert oder unbesichert sein kann.
  • ETNs ermöglichen das Handeln von Währungen oder Indizes, ohne die hinterlegten Werte wirklich physisch zu besitzen.
  • Krypto ETFs, die die Kursentwicklung mehrerer Kryptowährungen abbilden, werden ebenfalls als ETN gehandelt. Ein Beispiel ist der 21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208). Mit diesem Produkt kann in 5 Kryptowährungen gleichzeitig investiert werden. Das kommt am nächsten an eine Art Krypto ETF heran.
  • Wenn du nur die Kursentwicklung des Bitcoins haben möchtest, kannst du in einen passenden Bitcoin ETN investieren. Ein Beispiel für einen solchen ETN ist der HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto (ISIN: DE000A27Z304) oder der CoinShares Physical Bitcoin (ISIN: GB00BLD4ZL17).
  • Für Ethereum existieren ebenfalls passende ETN, um von der Ethereum Kursentwicklung zu profitieren. Ich empfehle dir den 21Shares Ethereum ETP (ISIN: CH0454664027).
  • Alternativ kannst du auch direkt in Unternehmen investieren, die direkt oder indirekt von der Blockchain und anderen Kryptowährungen profitieren. Ein solcher ETF ist zum Beispiel dieser hier: Invesco Elwood Global Blockchain ETF (ISIN: IE00BGBN6P67).
  • Die aufgelegten Wertpapiere sind wie Wasserstoff ETF Sparpläne gerade im Trend. Du solltest dein Depot gut streuen und in mehrere Bereiche gleichzeitig investieren. Kryptowährungen kannst du als kleine Risikoposition in dein Depot aufnehmen.

Scalable Capital LogoBester Broker für Bitcoin ETF: Die genannten Wertpapiere kannst du bei vielen Brokern handeln. Ich empfehle dir derzeit den Scalable Capital Broker für den Kauf von Bitcoin, Ethereum oder Krypto ETF, ETN.

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ETFs auf Kryptowährungen: Gibt es überhaupt Bitcoin ETF?

Lange wurden diskutiert, ob ein ETF auf Kryptowährungen auf den Markt kommen soll. Mittlerweile gibt es viele passende Krypto ETF, die Unternehmen beinhalten, die von Kryptowährungen profitieren.

Darüber hinaus kann mit einem sogenannten ETN, die Wertentwicklung einer Kryptowährung wie Bitcoin oder Ethereum abgebildet werden.

Per Definition gibt es keine Bitcoin ETF. Die Wertpapiere, die die Wertentwicklung des Bitcoins oder anderen Kryptowährungen anbieten, werden als ETN gehandelt. Ein ETN unterscheidet sich zum Teil stark gegenüber eines ETFs.

Kryptowährungen als ETN kaufen

Wird bei einem ETF ein Index abgebildet, ist es bei Rohstoffen, Währungen und jetzt auch Kryptowährungen anders: Möchtest du nur von der Kursentwicklung eines oder mehrerer Kryptowährungen profitieren, kannst du dies in Form eines ETNs tun.

Ein ETN ist eine Inhaberschuldverschreibung und ähnelt damit der Funktionsweise eines Zertifikats. Der ETN ermöglicht die nicht physische Investition in Indizes oder Währungen. Diese Art von Wertpapieren kann besichert oder nicht besichert sein. Wenn ein ETN nicht besichert ist, kann es bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten zu einem hohen Verlustrisiko kommen. Bei ETFs ist das Emittentenrisiko praktisch nicht vorhanden.

Unterschied ETP, ETC, ETN
Achte bei der Auswahl auf die Art des Wertpapiers. Je nach Ausrichtung ergibt sich eine andere Risikobewertung.

Erster Bitcoin ETF an der Wall Street gestartet: BITO ETF

Anträge für Krypto ETF lagen der Aufsichtsbehörde SEC schon lange vor. Der ProShares Bitcoin Strategy ETF, kurz BITO, ist der erste Bitcoin Indexfonds, der an der Wall Street zugelassen wurde.

Seit der Auflage am 19.10.2021 hagelte es ordentlich Kritik für die Bezeichnung und die Abbildung des Wertpapiers.

Der ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) investiert nicht direkt in den Bitcoin, sondern realisiert die Preisentwicklung durch Bitcoin Futures. Das Unternehmen betont selber, dass sich der Preis des Wertpapiers von dem Wert des „echten“ Bitcoins unterscheiden kann. Im Gegensatz zu klassischen passiven ETF wie auf den MSCI World Index, wird der BITO ETF aktiv verwaltet.

ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)

  • TER: 0,95%
  • CUSIP (amerikanische ISIN): 74347G440
  • Ermöglicht die Investition in die Wertentwicklung des Bitcoin durch Bitcoin Futures
Erster Bitcoin ETF USA BITO ETF
Vorsicht: Der erste Bitcoin ETF der USA ist risikoreich. Die Investition in Bitcoin ETN, die die Wertentwicklung 1:1 weitergeben, ist risikoärmer.

Wo kann man den BITO ETF kaufen?

Wie du schon an der amerikanischen ISIN sehen kannst, ist es aktuell nicht möglich, den BITO ETF bei normalen deutschen Brokern wie das comdirect Depot, ING oder Trade Republic zu handeln.

Um den ProShares Bitcoin Strategy ETF zu kaufen, brauchst du ein Depot, wo du auch ausländische Wertpapiere handeln kannst.

Der Kauf des BITO ETF ist aktuell bei dem LYNX Broker möglich.

Die besten Bitcoin ETF (ETN): Von der Bitcoin Kursentwicklung 1:1 profitieren

Um die Kursentwicklung des Bitcoin genauer abzubilden, lohnt sich ein Blick über die USA hinaus. In Europa gibt es bereits eine Vielzahl an Bitcoin ETF (eigentlich ETN), die die Kursentwicklung des Bitcoin passiv nachbilden und mit Bitcoin besichert sind.

Folgende ETN bilden die Kursentwicklung des Bitcoins ab. Da alle Wertpapiere einem ähnlichen Index folgen, gibt es kaum Unterschiede in der Wertentwicklung. Die Tabelle ist sortiert nach Fondsvolumen.

 ETFISINIndexTER
1HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded CryptoDE000A27Z304Bitcoin2%
2CoinShares Physical BitcoinGB00BLD4ZL17Bitcoin0,98%
321Shares Bitcoin ETPCH0454664001Bitcoin1,49%
4WisdomTree Bitcoin
GB00BJYDH287Bitcoin0,95%
5VanEck Vectors Bitcoin ETNDE000A28M8D0Bitcoin1%
6Iconic Funds Physical Bitcoin ETP
DE000A3GK2N1Bitcoin0,95%

Wie man an der TER sieht, handelt es sich nicht um einen klassischen ETF. Die unterschiedlichen ETN sind zu unterschiedlichen Zeiten aufgelegt worden. Der Iconic Funds Physical Bitcoin ETP ist z. B. das jüngste Wertpapier in der Tabelle und besitzt das geringste Fondsvolumen.

Ich empfehle dir vor allem den HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto. Dieser ETN ist in Deutschland aufgelegt und vollständig durch Bitcoin abgesichert, was das Emittentenrisiko senkt. Darüber hinaus liegt das Fondsvolumen über 500 Mio. Euro, was den ETF Nachteil, dass das Wertpapier aufgelöst werden könnte, minimiert.

Mit einer geringeren TER kann ich dir ebenfalls den CoinShares Physical Bitcoin empfehlen. Die TER beträgt 0,98% und das Wertpapier ist mit echten Bitcoins physisch besichert.

Ethereum ETN: In die Wertentwicklung von Ethereum investieren

Folgende ETN bilden den Kurs von Ethereum ab. Die Tabelle ist sortiert nach Fondsvolumen.

 ETFISINIndexTER
121Shares Ethereum ETPCH0454664027Ethereum1,49%
2CoinShares Physical EthereumGB00BLD4ZM24Ethereum1,25%
3HANetf ETHetc ETC Group Physical EthereumDE000A3GMKD7Ethereum1,49%
4VanEck Vectors Ethereum ETNDE000A3GPSP7Ethereum1%
5WisdomTree EthereumGB00BJYDH394Ethereum0,95%
6XBT Provider AB O.E. 17(unl.) EthereumSE0010296582Ethereum2,5%

Die Kryptowährung Ethereum steht seit Langem im Schatten des großen Bruders Bitcoin, kann aber seit Jahren mit hohen Renditen überzeugen.

Der 21Shares Ethereum ETP ist derzeit der beste Ethereum ETP auf dem Markt. Das Wertpapier besitzt über 200 Mio. Euro Fondsvolumen und ist bereits seit 2019 auf dem Markt.

Scalable Capital Broker hat das beste Depot für Bitcoin & Ethereum ETN/ETP

Scalable Capital Logo
Bitcoin sowie Ethereum kannst du am einfachsten bei dem Scalable Capital Broker als ETP handeln – auch als Sparplan. Für den Handel gibt es gewisse Aufschläge, die je nach Produkt 0,07%-0,38% des Betrags liegen – das ist durchaus günstig.

Allgemein ist der Broker eigentlich ein Spezialist für den günstigen Handel von ETFs oder Aktien. In einem anderen Beitrag habe ich bereits über die Konditionen eines Scalable Capital Broker Sparplans berichtet.

Wenn du alle deine Wertpapiere an einem Ort haben möchtest und sowieso regelmäßige Sparpläne besitzt, dann kann ich dir Scalable Capital auch für Bitcoins oder Ethereum empfehlen.

Einziges Manko: Der Kauf über ein ETP ist nicht gleichzusetzen mit dem Kauf von echtem Bitcoin/Ethereum über eine Krypto-Wallet, wie es bei einem Nuri Sparplan der Fall wäre.

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Alternative Bitcoin ETFs: Investieren in Blockchain Unternehmen

Mit den oberen ETNs investierst du in die Kursentwicklung des Bitcoins. Andererseits kannst du auch über einen ETF in Unternehmen investieren, die direkt oder indirekt in Verbindung mit der Blockchain stehen.

Ein solcher Krypto ETF, den ich empfehlen kann, ist folgender:
Invesco Elwood Global Blockchain ETF (ISIN: IE00BGBN6P67)

Dieser ETF besteht aus 47 Unternehmen mit dem Schwerpunkt USA und Asien. Der Vergleichsindex ist der Elwood Blockchain Global Equity USD. Mit einer TER von 0,65% sicherlich preiswerter als die oben genannten Wertpapiere.

Kryptowährungs ETF: 5 Kryptowährungen in einem Produkt

Folgendes Wertpapier bildet die Kursentwicklung von 5 Kryptowährungen ab:
21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)

Dieser ETN bildet die Kursentwicklung des Crypto Basket Index ab. Herausgeber ist Amun.

In diesem Index werden die 5 größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung gewichtet. Der Index beinhaltet den Bitcoin, Ripple, Ethereum, Bitcoin Cash und Litecoin. Die jährliche Verwaltungsgebühr des ETNs von 2,5% ist sehr hoch.

Gelistet ist das Produkt an der Schweizer Börse.

Dieses Wertpapier kommt am nächsten an einen ETF heran und du kannst so am einfachsten von der Kursentwicklung profitieren, ohne die Kryptowährung an sich zu besitzen. Durch die Verteilung auf 5 verschiedene Kryptos hast du ebenfalls eine gewisse Form von Diversifikation, die bei einem Bitcoin ETN nicht gegeben wäre.

Meine Einschätzung: Direkt in Bitcoins, Ethereum investieren mit Nuri

Autor Sparplan Vergleich Max HillebrandDer Kauf von Bitcoin ETNs ist mit hohen Risiken verbunden. Ein direkter Kauf von Bitcoins ist sicherer und du hast nicht nur virtuell Bitcoin in der Hand, sondern besitzt sie wirklich. Aktuell kannst du verschiedene Kryptowährungen auch bei Trade Republic als Sparplan anlegen.

Ein Anbieter, der es möglich macht, echte Bitcoins einfach zu kaufen und in einer Wallet zu verwalten, ist Nuri (früher Bitwala).

Nuri vereint Girokonto mit einer Krypto-Wallet. Du kannst die Kryptowährungen Bitcoin sowie Ethereum normal handeln oder als Sparplan kaufen. Gleichzeitig kannst du das Nuri Konto für normale Bankgeschäfte verwenden. Das Konto ist kostenlos und kommt mit einer passenden Visa Debitkarte daher.

Für den Handel von Kryptowährungen, auch für Sparplanausführungen, bezahlst du 1% Handelsgebühr (100€ Kauf = 1€ Gebühr).

Als einer der ersten Anbieter in Deutschland kannst du also monatlich Bitcoin (oder Ethereum) kaufen und so einen Bitcoin Sparplan aufbauen.

Deine Bitcoin oder Ethereum werden in einer sicheren Wallet aufbewahrt. Gleichzeitig kannst du das Ertragskonto verwenden und abhängig von der Nachfrage Zinsen auf deine Kryptowährungen erhalten.

Für mich ist Nuri eine interessante Alternative zu Krypto oder Bitcoin ETFs, da man hier direkt und einfach Bitcoins oder Ethereum mit geringer Gebühr kaufen kann.

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Fazit: Zukunftsmärkte über Bitcoin ETNs und Krypto ETF

Kryptowährungen werden als unabhängige Währung und Zukunftstechnologie von morgen gefeiert. Die Anwendungsmöglichkeiten sind potenziell unendlich.

Ohne direkt Bitcoins oder Ethereum zu besitzen, kann in einen ETN investiert werden, was das Handeln von Bitcoin oder Ethereum um einiges erleichtert.

Genauso gut kann über Kryptowährungs ETF bzw. ETN in den Gesamtmarkt investiert werden.

Die Wachstumschancen sind groß, das Risiko sicherlich ebenfalls. Einen kleinen Teil des Portfolios in solche Risikowerte zu investieren, klingt vielversprechend.

In Zukunft werden noch weitere ETN und Krypto ETF auf den Markt kommen, die die Sparte Kryptowährung noch besser replizieren. Man darf also gespannt sein.

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Vielen Dank an Smashicons (©Smashicons/flaticon.com) für die Icons aus dem Titelbild.

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