Bitcoin ETF & Krypto ETF: Diese Fakten musst du wissen | ETF/ETN Empfehlungen im Artikel!

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Kryptowährungen sind bei Anlegern sehr beliebt – ETFs auch. Kann man also direkt in einen Bitcoin ETF investieren? Ich stelle dir hier vor, ob es Krypto ETF gibt und wie sinnvoll eine Investition ist.

Zusammenfassung 💡

  • Bitcoin ETFs gibt es per Definition nicht, da es sich bei ETFs immer um die Abbildung eines Index' handelt. Die Abbildung der Marktentwicklung des Bitcoins wird deshalb über einen ETN abgebildet. Willst du echte Bitcoin im Sparplan kaufen, empfehle ich dir meinen Bitcoin Sparplan Artikel zu lesen.
  • ETN = Exchange Traded Note. Ähnlich eines ETCs handelt es sich beim ETN um eine Inhaberschuldverschreibung, die besichert oder unbesichert sein kann.
  • ETNs ermöglichen das Handeln von Währungen oder Indizes, ohne die hinterlegten Werte wirklich physisch zu besitzen.
  • Krypto ETFs, die die Kursentwicklung mehrerer Kryptowährungen abbilden, werden ebenfalls als ETN gehandelt. Ein Beispiel ist der 21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208). Mit diesem Produkt kann in 5 Kryptowährungen gleichzeitig investiert werden. Das kommt am nächsten an eine Art Krypto ETF heran.
  • Wenn du nur die Kursentwicklung des Bitcoins haben möchtest, kannst du in einen passenden Bitcoin ETN investieren. Ein Beispiel für einen solchen ETN ist der BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto (ISIN: DE000A27Z304) oder VanEck Vectors Bitcoin ETN (ISIN: DE000A28M8D0).
  • Ethereum ist eine weitere Kryptowährung, die nun als ETN aufgelegt wird. Die Wertentwicklung von Ethereum bekommst du beispielsweise durch den XBT Provider Ether Tracker Euro (ISIN: SE0010296582).
  • Alternativ kannst du auch direkt in Unternehmen investieren, die direkt oder indirekt von der Blockchain und anderen Kryptowährungen profitieren. Ein solcher ETF ist zum Beispiel dieser hier: Invesco Elwood Global Blockchain ETF (ISIN: IE00BGBN6P67).
  • Die aufgelegten Wertpapiere sind sehr neu auf dem Markt und es ist abzuwarten, ob die Performance überzeugen kann. Du solltest neben einem Sparplan Vergleich Kryptowährungen nur als kleine Risikoposition in dein Depot nehmen.

Hinweis: Die Kurseinbrüche durch das Coronavirus sind jetzt eine günstige Chance, um mit Sparplänen anzufangen oder die Sparrate aufzustocken! Lies hier, was man mit seinem ETF Sparplan tun sollte & ob das Investieren in Aktien sinnvoll ist.

ETFs auf Kryptowährungen: Gibt es überhaupt Bitcoin ETF?

Lange wurden ETFs auf Kryptowährungen diskutiert. Die Auflage solcher Wertpapiere wurde aber aufgrund der fehlenden Regulierung abgelehnt. Jedoch gibt es mittlerweile Möglichkeiten in mehrere Kryptowährungen gleichzeitig zu investieren. Es handelt sich hierbei nicht um einen ETF, sondern einen sogenannten ETN.

Kryptowährungen als ETN kaufen

Wird bei einem ETF ein Index abgebildet, ist es bei Rohstoffen, Währungen und jetzt auch Kryptowährungen anders: Möchtest du nur von der Kursentwicklung eines oder mehrerer Kryptowährungen profitieren, kannst du dies in Form eines ETNs tun.

Ein ETN ist eine Inhaberschuldverschreibung und ähnelt damit der Funktionsweise eines Zertifikats. Der ETN ermöglicht die nicht physische Investition in Indizes oder Währungen.

Ein ETN (sowie ETC) kann besichert oder nicht besichert sein. Wenn ein ETN nicht besichert ist, kann es bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten zu einem hohen Verlustrisiko führen. Bei ETFs ist das Emittentenrisiko praktisch nicht vorhanden.

Unterschied ETP, ETC, ETN
Achte bei der Auswahl auf die Art des Wertpapiers. Je nach Ausrichtung ergibt sich eine andere Risikobewertung.

Die besten Bitcoin ETF (ETN): Von der Bitcoin Kursentwicklung 1:1 profitieren

Folgende ETN bilden die Kursentwicklung des Bitcoins ab:

  • BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto (ISIN: DE000A27Z304)
    Kursentwicklung (08.06.2020-13.04.2021): 508%
  • VanEck Vectors Bitcoin ETN (ISIN: DE000A28M8D0)
    Kursentwicklung (19.11.2020-13.04.2021): 245,11%

Der BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto ETN ist an der Frankfurter Wertpapierbörse zugelassen und ist vollständig durch Bitcoin abgesichert, was das Emittentenrisiko senkt. Das Fondsvolumen ist in kurzer Zeit sehr stark angestiegen und auch die Performance kann sich sehen lassen (April 2021)!

Die TER von 2% zeigt bereits, dass es sich um ein sehr spezielles Wertpapier handelt und kein üblichen ETF darstellt.

Neu aufgelegt und seit November auf dem Markt ist der VanEck Vectors Bitcoin ETN. Bei Xetra gelistet, bildet der ETN ebenfalls die Kursentwicklung des Bitcoins über den MVIS CryptoCompare Bitcoin VWAP Close Index ab. Hier wird eine Verwaltungsgebühr von 1% verlangt.

Ethereum ETN: Jetzt auch in die Wertentwicklung von Ether investieren

Folgende ETN bilden die Kursentwicklung von Ethereum ab:

  • XBT Provider Ether Tracker Euro (ISIN: SE0010296582)
  • ETHetc – ETC Group Physical Ethereum ETP (ISIN: DE000A3GMKD7)
  • Die Kryptowährung Ethereum steht seit Langem im Schatten des großen Bruders Bitcoin, kann aber seit Jahren mit hohen Renditen überzeugen. Der erste Ethereum ETN (XBT Provider Ether Tracker Euro) ist sehr neu auf dem Markt und besitzt etwa ein Fondsvolumen von 600 Mio. Die TER beträgt 2,50% pro Jahr.

    Der erste deutsche Ethereum ETN kam am 09.03.2021 heraus und verfolgt die Kursentwicklung von Ethereum sehr genau. Gehandelt über den Xetra Handelsplatz, wird für den ETHetc – ETC Group Physical Ethereum ETP eine TER von 1,49% ausgewiesen.

    Die beiden Wertpapiere sind so neu, dass es auf einschlägigen Portalen kaum Informationen zu den ETNs gibt. Entsprechend solltest du zunächst abwarten und selber recherchieren, bevor du in den ersten Ethereum ETN investierst.

    Alternative Bitcoin ETFs: Investieren in Blockchain Unternehmen

    Mit den oberen ETNs investierst du in die Kursentwicklung des Bitcoins. Andererseits kannst du auch über einen ETF in Unternehmen investieren, die direkt oder indirekt in Verbindung mit der Blockchain stehen.

    Ein solcher Krypto ETF, den ich empfehlen kann, ist folgender:
    Invesco Elwood Global Blockchain ETF (ISIN: IE00BGBN6P67)

    Dieser ETF besteht aus 47 Unternehmen mit dem Schwerpunkt USA und Asien. Der Vergleichsindex ist der Elwood Blockchain Global Equity USD. Mit einer TER von 0,65% sicherlich preiswerter als die oben genannten Wertpapiere.

    Kryptowährungs ETF: 5 Kryptowährungen in einem Produkt

    Folgendes Wertpapier bildet die Kursentwicklung von 5 Kryptowährungen ab:
    21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)

    Dieser ETN bildet die Kursentwicklung des Crypto Basket Index ab. Herausgeber ist Amun.

    In diesem Index werden die 5 größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung gewichtet. Der Index beinhaltet den Bitcoin, Ripple, Ethereum, Bitcoin Cash und Litecoin. Die jährliche Verwaltungsgebühr des ETNs von 2,5% ist sehr hoch.

    Gelistet ist das Produkt an der Schweizer Börse.

    Dieses Wertpapier kommt am nächsten an einen ETF heran und du kannst so am einfachsten von der Kursentwicklung profitieren, ohne die Kryptowährung an sich zu besitzen. Durch die Verteilung auf 5 verschiedene Kryptos hast du ebenfalls eine gewisse Form von Diversifikation, die bei einem Bitcoin ETN nicht gegeben wäre.

    Meine Einschätzung: Direkt in Bitcoins, Ethereum investieren mit Bitwala

    Autor Sparplan Vergleich Max HillebrandDer Kauf von Bitcoin ETNs ist mit hohen Risiken verbunden. Ein direkter Kauf von Bitcoins ist sicherer und du hast nicht nur virtuell Bitcoin in der Hand, sondern besitzt sie wirklich.

    Ein Anbieter, der es möglich macht, Bitcoins einfach zu kaufen und in einer Wallet zu verwalten, ist Bitwala.

    Bitwala vereint Girokonto mit einer Krypto-Wallet. Du kannst die Kryptowährungen Bitcoin sowie Ethereum handeln und gleichzeitig das Bitwala Konto für normale Bankgeschäfte verwenden. Das Konto ist kostenlos und kommt mit einer passenden Debit Mastercard daher.

    Für den Handel von Kryptowährungen bezahlst du 1% Handelsgebühr (100€ Kauf = 1€ Gebühr). Du kannst also monatlich Bitcoin (oder Ethereum) und so einen Bitcoin Sparplan aufbauen.

    Deine Bitcoin oder Ethereum werden in einer sicheren Wallet aufbewahrt. Gleichzeitig kannst du das Ertragskonto verwenden und abhängig von der Nachfrage Zinsen auf deine Kryptowährungen erhalten.

    Für mich ist Bitwala eine interessante Alternative zu Krypto oder Bitcoin ETFs, da man hier direkt und einfach Bitcoins oder Ethereum mit geringer Gebühr kaufen kann.

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    Scalable Capital Broker nimmt Bitcoin & Ethereum als ETP auf

    Bitcoin sowie Ethereum kannst du nun auch bei dem Scalable Capital Broker als ETP handeln. Die Ordergebühren liegen je nach Handelsplattform zwischen 0,11%-0,40% – das ist durchaus günstig.

    Allgemein ist der Broker eigentlich ein Spezialist für den günstigen Handel von ETFs oder Aktien. In einem anderen Beitrag habe ich bereits über die Konditionen des Scalable Capital Brokers berichtet.

    Wenn du alle deine Wertpapiere an einem Ort haben möchtest und sowieso regelmäßige Sparpläne besitzt, dann kann ich dir Scalable Capital auch für Bitcoins oder Ethereum empfehlen.

    Einziges Manko: Der Kauf über ein ETP ist nicht gleichzusetzen mit dem Kauf von echtem Bitcoin/Ethereum über eine Krypto-Wallet, wie es bei Bitwala der Fall wäre.

    ➤ Hier geht's zu Scalable Capital 🤖

    Fazit: Zukunftsmärkte über Bitcoin ETNs und Krypto ETF

    Kryptowährungen werden als unabhängige Währung und Zukunftstechnologie von morgen gefeiert. Die Anwendungsmöglichkeiten sind potenziell unendlich.

    Ohne direkt Bitcoins oder Ethereum zu besitzen, kann in einen ETN investiert werden, was das Handeln von Bitcoin oder Ethereum um einiges erleichtert.

    Genauso gut kann über Kryptowährungs ETF bzw. ETN in den Gesamtmarkt investiert werden.

    Die Wachstumschancen sind groß, das Risiko sicherlich ebenfalls. Einen kleinen Teil des Portfolios in solche Risikowerte zu investieren, klingt vielversprechend.

    In Zukunft werden noch weitere ETN und Krypto ETF auf den Markt kommen, die die Sparte Kryptowährung noch besser replizieren. Man darf also gespannt sein.

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    Vielen Dank an Smashicons (©Smashicons/flaticon.com) für die Icons aus dem Titelbild.

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