Kryptowährungen sind bei Anlegern sehr beliebt – ETFs auch. Kann man also direkt in einen Bitcoin ETF oder Ethereum ETF investieren? Ich stelle dir hier vor, was der Unterschied zwischen ETF und ETN ist, welche ETN auf Bitcoin sowie Ethereum ich dir empfehlen kann und gebe dir andere ETF Empfehlungen, um in die gesamte Krypto Branche zu investieren.
Bester Broker für Bitcoin ETF: Die genannten Wertpapiere kannst du bei vielen Brokern handeln. Ich empfehle dir derzeit den Scalable Capital Broker für den Kauf von Bitcoin, Ethereum oder Krypto ETF, ETN.
ETFs auf Kryptowährungen: Gibt es überhaupt Bitcoin ETF?
Lange wurden diskutiert, ob ein ETF auf Kryptowährungen auf den Markt kommen soll. Mittlerweile gibt es viele passende Krypto ETF, die Unternehmen beinhalten, die von Kryptowährungen profitieren.
Darüber hinaus kann mit einem sogenannten ETN, die Wertentwicklung einer Kryptowährung wie Bitcoin oder Ethereum abgebildet werden.
Per Definition gibt es keine Bitcoin ETF. Die Wertpapiere, die die Wertentwicklung des Bitcoins oder anderen Kryptowährungen anbieten, werden als ETN gehandelt. Ein ETN unterscheidet sich zum Teil stark gegenüber eines ETFs.
Kryptowährungen als ETN kaufen
Wird bei einem ETF ein Index abgebildet, ist es bei Rohstoffen, Währungen und jetzt auch Kryptowährungen anders: Möchtest du nur von der Kursentwicklung eines oder mehrerer Kryptowährungen profitieren, kannst du dies in Form eines ETNs tun.
Ein ETN ist eine Inhaberschuldverschreibung und ähnelt damit der Funktionsweise eines Zertifikats. Der ETN ermöglicht die nicht physische Investition in Indizes oder Währungen. Diese Art von Wertpapieren kann besichert oder nicht besichert sein. Wenn ein ETN nicht besichert ist, kann es bei Zahlungsunfähigkeit des Emittenten zu einem hohen Verlustrisiko kommen. Bei ETFs ist das Emittentenrisiko praktisch nicht vorhanden.
Erster Bitcoin ETF an der Wall Street gestartet: BITO ETF
Anträge für Krypto ETF lagen der Aufsichtsbehörde SEC schon lange vor. Der ProShares Bitcoin Strategy ETF, kurz BITO, ist der erste Bitcoin Indexfonds, der an der Wall Street zugelassen wurde.
Seit der Auflage am 19.10.2021 hagelte es ordentlich Kritik für die Bezeichnung und die Abbildung des Wertpapiers.
Der ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO) investiert nicht direkt in den Bitcoin, sondern realisiert die Preisentwicklung durch Bitcoin Futures. Das Unternehmen betont selber, dass sich der Preis des Wertpapiers von dem Wert des „echten“ Bitcoins unterscheiden kann. Im Gegensatz zu klassischen passiven ETF wie auf den MSCI World Index, wird der BITO ETF aktiv verwaltet.
ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO)
- TER: 0,95%
- CUSIP (amerikanische ISIN): 74347G440
- Ermöglicht die Investition in die Wertentwicklung des Bitcoin durch Bitcoin Futures
Wo kann man den BITO ETF kaufen?
Wie du schon an der amerikanischen ISIN sehen kannst, ist es aktuell nicht möglich, den BITO ETF bei normalen deutschen Brokern wie das comdirect Depot, ING oder Trade Republic zu handeln.
Um den ProShares Bitcoin Strategy ETF zu kaufen, brauchst du ein Depot, wo du auch ausländische Wertpapiere handeln kannst.
Der Kauf des BITO ETF ist aktuell bei dem LYNX Broker möglich.
Die besten Bitcoin ETF (ETN): Von der Bitcoin Kursentwicklung 1:1 profitieren
Um die Kursentwicklung des Bitcoin genauer abzubilden, lohnt sich ein Blick über die USA hinaus. In Europa gibt es bereits eine Vielzahl an Bitcoin ETF (eigentlich ETN), die die Kursentwicklung des Bitcoin passiv nachbilden und mit Bitcoin besichert sind.
Folgende ETN bilden die Kursentwicklung des Bitcoins ab. Da alle Wertpapiere einem ähnlichen Index folgen, gibt es kaum Unterschiede in der Wertentwicklung. Die Tabelle ist sortiert nach Fondsvolumen.
| ETF | ISIN | Index | TER | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto | DE000A27Z304 | Bitcoin | 2% |
| 2 | CoinShares Physical Bitcoin | GB00BLD4ZL17 | Bitcoin | 0,98% |
| 3 | 21Shares Bitcoin ETP | CH0454664001 | Bitcoin | 1,49% |
| 4 | WisdomTree Bitcoin | GB00BJYDH287 | Bitcoin | 0,95% |
| 5 | VanEck Vectors Bitcoin ETN | DE000A28M8D0 | Bitcoin | 1% |
| 6 | Iconic Funds Physical Bitcoin ETP | DE000A3GK2N1 | Bitcoin | 0,95% |
Tipp: Die ETN findest du auch auf bekannten Finanzportalen zur ETF Suche. Meine Lieblings-ETF-Seiten findest du in einem anderen Beitrag.
Wie man an der TER sieht, handelt es sich nicht um klassische ETF. Die unterschiedlichen ETN sind zu unterschiedlichen Zeiten aufgelegt worden. Der Iconic Funds Physical Bitcoin ETP ist z. B. das jüngste Wertpapier in der Tabelle und besitzt das geringste Fondsvolumen.
Ich empfehle dir vor allem den HANetf BTCetc Bitcoin Exchange Traded Crypto. Dieser ETN ist in Deutschland aufgelegt und vollständig durch Bitcoin abgesichert, was das Emittentenrisiko senkt. Darüber hinaus liegt das Fondsvolumen über 500 Mio. Euro, was den ETF Nachteil, dass das Wertpapier aufgelöst werden könnte, minimiert.
Mit einer geringeren TER kann ich dir ebenfalls den CoinShares Physical Bitcoin empfehlen. Die TER beträgt 0,98% und das Wertpapier ist mit echten Bitcoins physisch besichert.
Tipp: Wie man auch auf Aktien einen Aktiensparplan einstellen kann, kann man auf Krypto ETF/ETN auch einen Bitcoin Sparplan bzw. Krypto Sparplan einstellen und so von den Kursschwankungen langfristig profitieren.
Ethereum ETN: In die Wertentwicklung von Ethereum investieren
Folgende ETN bilden den Kurs von Ethereum ab. Die Tabelle ist sortiert nach Fondsvolumen.
| ETF | ISIN | Index | TER | |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 21Shares Ethereum ETP | CH0454664027 | Ethereum | 1,49% |
| 2 | CoinShares Physical Ethereum | GB00BLD4ZM24 | Ethereum | 1,25% |
| 3 | HANetf ETHetc ETC Group Physical Ethereum | DE000A3GMKD7 | Ethereum | 1,49% |
| 4 | VanEck Vectors Ethereum ETN | DE000A3GPSP7 | Ethereum | 1% |
| 5 | WisdomTree Ethereum | GB00BJYDH394 | Ethereum | 0,95% |
| 6 | XBT Provider AB O.E. 17(unl.) Ethereum | SE0010296582 | Ethereum | 2,5% |
Die Kryptowährung Ethereum steht seit Langem im Schatten des großen Bruders Bitcoin, kann aber seit Jahren mit hohen Renditen überzeugen.
Der 21Shares Ethereum ETP ist derzeit der beste Ethereum ETP auf dem Markt. Das Wertpapier besitzt über 200 Mio. Euro Fondsvolumen und ist bereits seit 2019 auf dem Markt.
Scalable Capital Broker hat das beste Depot für Bitcoin & Ethereum ETN/ETP
Bitcoin sowie Ethereum kannst du am einfachsten bei dem Scalable Capital Broker als ETP handeln – auch als Sparplan. Für den Handel gibt es gewisse Aufschläge, die je nach Produkt 0,07%-0,38% des Betrags liegen – das ist durchaus günstig.
Allgemein ist der Broker eigentlich ein Spezialist für den günstigen Handel von ETFs oder Aktien. In einem anderen Beitrag habe ich bereits über die Konditionen eines Scalable Capital Broker Sparplans berichtet.
Wenn du alle deine Wertpapiere an einem Ort haben möchtest und sowieso regelmäßige Sparpläne besitzt, dann kann ich dir Scalable Capital auch für Bitcoins oder Ethereum empfehlen.
Einziges Manko: Der Kauf über ein ETP ist nicht gleichzusetzen mit dem Kauf von echtem Bitcoin/Ethereum über eine Krypto-Wallet. Möchtest du echte Kryptowährungen kaufen, dann empfehle ich dir auch meinen justTRADE Sparplan Test zu lesen. Über das justTRADE Depot kannst du günstig Kryptowährungen kaufen.
Neu: Cordano & Solana über ETP kaufen
Du kannst jetzt über den Scalable Capital Broker nach der „Proof-of-Stake“-Methode Krypto ETP auf Cardano und Solana handeln.
Facts zu den neuen Cardano und Solana ETP:
- Coinshares Physical Staked Cardano (ISIN: GB00BNRRF659):
Verwaltungsgebühr 0% p.a.
Staking Rewards 3% p.a. - CoinShares Physical Staked Solana (ISIN: GB00BNRRFY34):
Verwaltungsgebühr 0% p.a.
Staking Rewards 3% p.a.
Alternative Bitcoin ETFs: Investieren in Blockchain Unternehmen
Blockchain Unternehmen ETF: Invesco Elwood Global Blockcain
Ein Krypto ETF, der in Blockchain Unternehmen investiert, ist folgender:
Invesco Elwood Global Blockchain ETF (ISIN: IE00BGBN6P67)
Dieser ETF besteht aus 47 Unternehmen mit dem Schwerpunkt USA und Asien. Der Vergleichsindex ist der Elwood Blockchain Global Equity USD. Mit einer TER von 0,65% sicherlich preiswerter als die oben genannten Wertpapiere.
Kryptowährungs ETF: 5 Kryptowährungen in einem Produkt
Folgendes Wertpapier bildet die Kursentwicklung von 5 Kryptowährungen ab:
21Shares Crypto Basket Index ETP (ISIN: CH0445689208)
Dieser ETN bildet die Kursentwicklung des Crypto Basket Index ab. Herausgeber ist 21Shares.
In diesem Index werden die 5 größten Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung gewichtet. Der Index beinhaltet den Bitcoin, Ripple, Ethereum, Bitcoin Cash und Litecoin. Die jährliche Verwaltungsgebühr des ETNs von 2,5% ist sehr hoch.
Gelistet ist das Produkt an der Schweizer Börse.
Dieses Wertpapier kommt am nächsten an einen ETF heran und du kannst so am einfachsten von der Kursentwicklung profitieren, ohne die Kryptowährung an sich zu besitzen. Durch die Verteilung auf 5 verschiedene Kryptos hast du ebenfalls eine gewisse Form von Diversifikation, die bei einem Bitcoin ETN nicht gegeben wäre.
Meine Einschätzung: Direkt in Kryptowährungen mit justTRADE investieren
Der Kauf von Bitcoin ETNs ist mit hohen Risiken verbunden. Ein direkter Kauf von Bitcoins – oder anderen Kryptowährungen – ist sicherer und du hast nicht nur virtuell Bitcoin in der Hand, sondern besitzt sie wirklich. Aktuell kannst du verschiedene Kryptowährungen auch bei Trade Republic als Sparplan anlegen.
Ein Depot, das es möglich macht, echte Kryptowährungen einfach zu kaufen und in einer Wallet zu verwalten, ist justTRADE.
Das justTRADE Depot bietet den kostenlosen Kauf von derzeit 20 verschiedenen Kryptowährungen an. Es gibt keine hohen Netzwerkgebühren oder Ähnliches.
Aktuell kannst du bei justTRADE diese Kryptowährungen kostenlos kaufen:
Hier klicken, um alle Kryptos anzeigen zu lassen
- Bitcoin
- Ethereum
- Litecoin
- XRP
- Bitcoin Cash
- EOS
- Chainlink
- Stellar
- Polkadot
- Uniswap
- Ethereum Classic
- Dogecoin
- Cardano
- Solana
- Aave
- Algorand
- Curve DAO Token
- Terra
- Decentraland
- Polygon
Neben Kryptowährungen ist auch der Wertpapierhandel kostenlos. Das Depot habe ich bereits in meinem justTRADE Sparplan Test bewertet. justTRADE ist auf jeden Fall ein guter Broker, der auch für Sparplananleger geeignet ist.
Fazit: Zukunftsmärkte über Bitcoin ETNs und Krypto ETF
Kryptowährungen werden als unabhängige Währung und Zukunftstechnologie von morgen gefeiert. Die Anwendungsmöglichkeiten sind potenziell unendlich.
Ohne direkt Bitcoins oder Ethereum zu besitzen, kann in einen ETN investiert werden, was das Handeln von Bitcoin oder Ethereum um einiges erleichtert.
Genauso gut kann über Kryptowährungs ETF bzw. ETN in den Gesamtmarkt investiert werden.
Die Wachstumschancen sind groß, das Risiko sicherlich ebenfalls. Einen kleinen Teil des Portfolios in solche Risikowerte zu investieren, klingt vielversprechend.
In Zukunft werden noch weitere ETN und Krypto ETF auf den Markt kommen, die die Sparte Kryptowährung noch besser replizieren. Man darf also gespannt sein.
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Vielen Dank an Smashicons (©Smashicons/flaticon.com) für die Icons aus dem Titelbild.
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