Ein deutscher Sparer ist von Haus aus skeptisch. In seinem Freundeskreis hat man immer mindestens eine Person, die bereits auf eine Betrügermasche hereingefallen ist. Themen wie Geld, Versicherungen und Gehalt sind aus diesem Grund schon immer ein Tabuthema. Damit Sie beim Investieren keine Fehler machen, haben wir hier eine Auflistung seriöser als auch unseriöser Anbieter vorbereitet.

Hinweis: Sie haben einen Broker gefunden, und wissen nicht, ob dieser seriös ist oder nicht? Fragen Sie unsere Redaktion unten in den Kommentaren!

Unser Seriositätscheck: Das sind seriöse und unseriöse Broker

Depot/BrokerSeriosität
Logo von Banc de Binary

Banc de Binary
Unseriöser Anbieter
Negativ Unseriöser Anbieter

  • kein Impressum
  • Webseite teilweise auf Englisch
  • keine Zulassung durch BaFin
Logo von BDSwiss

BDSwiss
Bedenklicher Anbieter für Forex-Handel und CFDs
Neutral Bedenklicher Anbieter
  • Niederlassung in Frankfurt
  • CySEC überwacht
  • viele Negativbewertungen im Netz
Logo von Bitcoinrevolution

bitcoinsrevolution.com/de
Unseriöser Anbieter für Kryptowährungen
Negativ Unseriöser Anbieter

  • kein Impressum
  • Webseite teilweise auf Englisch
  • keine Zulassung durch BaFin
Logo von Bitcointrader

bitcointrader.de
Bedenklicher Anbieter für Kryptowährungen
Neutral Bedenklicher Anbieter

  • kein Impressum
  • bei der BaFin nicht gemeldet
Logo von Bitcoinrevolution

bloombex-options.com
Unseriöser Anbieter
Negativ Unseriöser Anbieter
  • URL existiert nicht mehr
  • bei der BaFin nicht gemeldet
  • schlechte Nutzer-Bewertungen
  • existierende Scam-Warnungen

Logo von CapTrader

CapTrader
Seriöser Anbieter für Forex, Aktien, ETFs, CFDs, uvm.
Positiv Seriöser Anbieter

  • Firmensitz in Deutschland (Ratingen)
  • Zugelassen und beaufsichtigt durch BaFin
  • Einlagensicherung i.H.v, 500.000 USD
Logo von Comdirect

comdirect

Zum Angebot


comdirect Sparplan Erfahrungen
Seriöser Anbieter für Aktien, Fonds, EFTs uvm.
Positiv Seriöser Anbieter

  • Unternehmensitz in Deutschland (Quickborn)
  • keine vorliegenden Betrugsvorwürfe
  • durch BaFin kontrolliert


Logo der Consorsbank

Consorsbank

Zum Angebot


Consorsbank Depot Erfahrung
Seriöser Anbieter für ETFs
Positiv Seriöser Anbieter
  • Unternehmensitz in Deutschland (Nürnberg)
  • keine vorliegenden Betrugsvorwürfe
  • durch BaFin kontrolliert


Logo der DKB

DKB

Zum Angebot


DKB Broker Erfahrungen
Seriöser Anbieter für EFTs, Fonds, Aktien, uvm.
Positiv Seriöser Anbieter
  • Unternehmensitz in Deutschland (Berlin)
  • große Auswahl an Fonds ohne Ausgabeaufschlag
  • durch BaFin kontrolliert
Logo von Dukascopy

Dukascopy
Seriöser Anbieter für Forex, CFDs und Gold
Positiv Seriöser Anbieter
  • Unternehmensitz in der Schweiz
  • verfügt über eigene Bankenlizenz
  • bei Bedingungen und Konditionen sehr transparent
etoro logo

etoro

Zum Angebot


eToro Erfahrungen
Seriöser Anbieter für CFDs, Krypto & Aktien
Positiv Seriöser Anbieter

  • gemeldet & kontrolliert durch BaFin
  • gesetzliche Einlagensicherung in Zypern
  • kein Anzeichen für Betrug


Logo von finvesto

finvesto

Zum Angebot


finvesto Meine Einschätzung
Seriöser Anbieter für Fonds und ETFs
Positiv Seriöser Anbieter

  • gemeldet & kontrolliert durch BaFin (über eBase)
  • Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren
  • keine Anzeichen für Betrug
Logo von Flatex

Flatex

Zum Angebot
Seriöser Anbieter für Aktien, Forex, CFDs, uvm.
Positiv Seriöser Anbieter

  • gemeldet & kontrolliert durch BaFin
  • Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren
  • keine Anzeichen für Betrug


grandefex.com
Bedenklicher Anbieter für Forex
Neutral Bedenklicher Anbieter

  • kein Impressum
  • bei der BaFin nicht gemeldet
Logo von Flatex

ING

Zum Angebot


ING DiBa Sparplan Erfahrungen
Seriöser Anbieter EFTs, Fonds, Aktien uvm.
Positiv Seriöser Anbieter

  • gemeldet & kontrolliert durch BaFin
  • Verzicht auf Börsengebühren, Fremdspesen und Mindestgebühren
  • keine Anzeichen für Betrug
Logo von Investous

Investous
Bedenklicher Anbieter für Forex und CFDs
Neutral Bedenklicher Anbieter
  • werbliche Seriösitätsversprechen auf der Webseite
  • Scam ist nicht auszuschließen
  • Regulierung durch CySEC
Logo von iq option

iq option







Seriöser Anbieter für Forex und Kryptowährungen
Positiv Seriöser Anbieter
  • keine Anzeichen für Betrug
  • Regulierung durch CySEC
Kapitalfx Logo

Kapitalfx
Unseriöser Anbieter
Negativ Unseriöser Anbieter

  • Firmensitz auf den Grenadinen
  • keine Regelung durch die EU
  • keine offizielle Erlaubnis für Finanzbetrieb in Deutschland
Logo von onvista

onvista

Zum Angebot


onvista Erfahrungen
Seriöser Anbieter für EFTs
Positiv Seriöser Anbieter

  • Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main)
  • gemeldet & kontrolliert bei der BaFin
  • keine Anzeichen für Betrug
Optionbit Logo

optionbit.com
Unseriöser Anbieter für binäre Optionen
Negativ Unseriöser Anbieter

  • Lizenz von der Financial Services Authority auf den Seychellen
  • URL existiert nicht mehr
  • Binäre Optionen sind innerhalb der EU verboten

Optionwinner Logo

optionwinner.com
Unseriöser Anbieter für binäre Optionen
Negativ Unseriöser Anbieter

  • URL wird seit 2015 nicht mehr gepflegt
  • kein Impressum
  • Gehört zum Unternehmen Savecap Investments, das häufig mit Betrugsvorwürfen in Verbindung steht
  • Binäre Optionen sind innerhalb der EU verboten
Plus500 Logo

Plus500
Seriöser Anbieter für CFDs
Positiv Seriöser Anbieter
  • Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main)
  • zugelassen durch die Financial Conduct Authority
  • keine Anzeichen für Betrug


Qoin Capital Logo

Qoin Capital
Bedenklicher Anbieter für CFDs, Forex und Kryptowährungen
Neutral Bedenklicher Anbieter
  • Scam nicht ausgeschlossen
  • kein Impressum
smartbroker Logo

Smartbroker

Zum Angebot


Smartbroker Meine Einschätzung
Seriöser Anbieter für Aktien, Anleihen, Fonds, EFTs uvm.
Positiv Seriöser Anbieter
  • Teil einer der größten deutschen Fond-Plattformen
  • keine Anzeichen für Betrug
TDS Capital Logo

TDS Capital Group
Bedenklicher Anbieter für Aktien, Forex und Kryptowährungen
Neutral Bedenklicher Anbieter
  • Sitz in Domicia
  • existierende Scam-Meldungen
  • Inhaber (Optima Express Inc) ist eigentlich eine Marketing-Agenur
TopInvestusUnseriöser Anbieter für Aktien, CFD & Forex Handel
Negativ Unseriöser Anbieter
  • kein Impressum
  • BaFin hat eine Warnmeldung zu TopInvestus herausgegeben
Trade Republic Logo


Trade Republic
Seriöser Anbieter für Aktien, EFTs und Derivate
Positiv Seriöser Anbieter
  • Sitz in Deutschland (Berlin)
  • kein Verdacht auf Betrug
Weltinvest Logo

WeltInvest/Weltsparen

Zum Angebot


WeltInvest Sparplan eigene Meinung
Seriöser Anbieter für EFTs
Positiv Seriöser Anbieter
  • Sitz in Deutschland (Berlin)
  • hohe Transparenz
  • kein Verdacht auf Betrug
World Markets Logo

World Markets
Bedenklicher Anbieter für Kryptowährungen und Rohstoffe
Neutral Bedenklicher Anbieter
  • kein regulierter Broker
  • kein Impressum

xtb Logo

xtb
Seriöser Anbieter für EFTs, CFDs, Aktien usm.
Positiv Seriöser Anbieter
  • Sitz in Deutschland (Frankfurt am Main)
  • keine Anzeichen für Betrug

4 Merkmale, um unseriöse Broker zu erkennen

Unsere Redaktion hat sich vor allem auf Wertpapier-Sparpläne konzentriert. Hier wird größtenteils in Aktien, ETFs und Fonds investiert. In diesem Segment gibt es zwar auch viele Broker, die sehr viel Versprechen, zu guter Letzt ist die Schnittmenge an unseriösen Banken recht gering. Der klassische Aktienhandel unterliegt strengen Regeln in Deutschland. Erst, wenn es um komplexere Geldanlagen wie CFDs, Forex oder Kryptowährungen geht, wird es schnell bedenklich.

Diese Form von Geldanlage hat wenig mit langfristigem Sparen zu tun. Hier wettet man mit seinem Geld. Da in der Vergangenheit aufgrund von mangelnder Informationsgrundlage viele Kunden ihr Geld verloren haben, haben viele Länder eingegriffen und eigene Sicherheitsmechanismen etabliert, die vor Betrug schützen sollen.

Diese 4 Merkmale sollen helfen, einen seriösen Broker von einem unseriösen zu unterscheiden.

Tipp: Sparpläne sind der neue Weg einfach und unabhängig ein Vermögen aufzubauen. Welches Depot das beste ist, haben wir in unserem Sparplan Vergleich erklärt.

Merkmal 1: Untransparent und Verständlichkeit

Alle relevanten Informationen müssen vor der Registrierung überprüft werden können. Ein Broker ist seriös, wenn alle wichtigen Angaben und Dokumente zur Verfügung stehen. Sie gehen immer auf Nummer sicher, wenn die Dokumente und Informationen in Deutsch vorgestellt werden. Dies ist kein Muss, aber allgemein ein gutes Zeichen und zeugt von Interesse am deutschen Markt.

Folgende Dokumente müssen auf der Webseite ersichtlich sein, damit Sie sicher sein können, dass es sich um einen seriösen Anbieter handelt:

  • AGB
  • Datenschutz
  • Impressum
  • Risikohinweis
Etoro seriös Impressum Hinweise
Beispiel für einen seriösen Broker. Bei eToro werden wichtige Warnhinweise und relevanten Informationen offen kommuniziert. Die Lizenzierung ist nachzuvollziehen. Eine Kontrolle durch die CySEC und FCA entspricht der Norm solcher Broker.

Merkmal 2: Negativer Ruf auf verlässlichen Quellen

  • Warnhinweise der BaFin & Verbraucherzentrale beachten
  • Nutzererfahrungen über Betrug genauer prüfen
  • Negative Zeitungsberichte über Betrug zeugen von keiner Seriosität

Gerade sein Erspartes durch ein schlechtes Investment in eine vermeintlich vielversprechende Aktie verloren – ärgerlich. Was kann der Broker dafür? In den meisten Fällen nichts. Trotzdem wird der Broker auf einem der vielen Erfahrungsportale angeschwärzt.

Kundenbewertungen sind immer ein Indikator für die Leistung eines Anbieters. Bei vornehmlich schlechten Bewertungen sollte man hellhörig werden und weiter recherchieren. Werten Sie aber emotionale Kundenbewertungen nicht zu hoch.

Offensichtliche Warnhinweise von verlässlichen Quellen wie der BaFin oder der Verbraucherzentrale sollte man nicht ignorieren. Das Gleiche gilt bei Schlagzeilen in großen Zeitungen über Bußgelder oder Betrug, die in Verbindung mit der Firma des Brokers stehen.

Merkmal 3: Kundenservice & Erreichbarkeit

  • 24/7 Kundenservice ist kein Muss aber Erreichbarkeit muss da sein
  • Deutscher Kundenservice ist kein Muss, aber ein deutliches Zeichen von Seriosität
  • Schlechte Kundenmeinungen zu Service kann ein schlechtes Zeichen sein

Ein guter, seriöser Broker engagiert sich. Der Kundenservice muss nicht immer 24/7 erreichbar sein, aber die Erreichbarkeit ist wichtig. Hier zählen auch Kundenmeinungen. Gibt es keinen Ansprechpartner, oder meldet sich niemand unter der Telefonnummer sowie E-Mail Adresse im Impressum, dann kann man davon ausgehen, dass es sich um keinen vertrauenswürdigen Anbieter handelt.

Merkmal 4: Regulierung und Einlagensicherung

  • Innerhalb der EU muss eine Einlagensicherung von 100.000€ zugesichert werden
  • Außerhalb der EU gelten andere Regeln. Ihr Geld kann gar nicht abgesichert sein
  • Viele CFD, Forex oder Krypto Broker sitzen in Zypern. Hier gibt es eine gesetzliche Einlagensicherung von 20.000€
  • Ohne Lizenzgeber wie BaFin (Deutschland), FCA (Großbritannien) und CySEC (Zypern) ist Vorsicht geboten

Die Absicherung seines eigenen Vermögens ist sehr wichtig und bei Insolvenz des Unternehmens oder Veruntreuung möchte man sein Geld in guten Händen wissen. Von Anbietern, die explizit keine Angaben zur Einlagensicherung machen, ist abzuraten. Die 100.000€ Einlagensicherung, die in der EU Pflicht ist, zählt nicht in jedem Land. Das ist vor allem dann wichtig, wenn man hohe Summen auf Accounts besitzt, die nicht in der EU liegen. Ein Beispiel ist Zypern. Viele Anbieter für CFD-, Forex- und Krypto-Handel haben ihren Firmensitz in Zypern. Das hat den Grund, dass in Zypern andere Regeln auf dem Finanzmarkt herrschen als in der EU. Zypern ist eines von wenigen Ländern die bspw. Binäre Optionen Broker zulassen und kontrollieren.

CySEC

In Zypern werden die Finanzunternehmen von der CySEC kontrolliert. Diese verfolgt strenge Regularien und Kontrollen. Ein Broker, der von der CySEC eine Lizenz erhalten hat, ist nicht zwangsläufig besser als andere, aber es ist ein gutes Zeichen.

FCA

Andere Broker haben ihren Sitz häufig in Großbritannien. Dort reguliert die FCA alle Finanzunternehmen. Das unabhängige Institut gilt als streng und hoch angesehen. Ein Broker, der durch die FCA lizenziert wurde, ist seriöser als andere.

BaFin

In Deutschland kontrolliert die BaFin das Geschehen im Finanzsektor. Das Unternehmen kontrolliert regelmäßig und unabhängig die Qualität und Seriosität von Finanzunternehmen. Weltweit genießt die BaFin einen guten Ruf. Bei dem klassischen Handel von ETFs, Fonds, Aktien und Zertifikaten ist eine BaFin Lizenz praktisch unabdingbar. Risikobehaftete Geldgeschäfte wie CFDs, Forex oder Binäre Optionen werden fast gar nicht von der BaFin anerkannt, weil das Verlustrisiko sehr hoch ist.

Warnsignale bei der Broker-Suche: Alles auf einen Blick

Ist man auf der Suche nach einem passenden Broker für welche Art von Wertpapieren auch immer, ist auf diese Warnsignale zu achten:

  • Kein Impressum
  • Versprechungen über hohe Renditen und „einfache“ Gewinne
  • Keine Warnhinweise, Risikohinweise für den Wertpapierhandel
  • Negative Nutzerfahrungen, Warnungen der Verbraucherzentrale
  • Schlechter Kundenservice, keine deutschen Ansprechpartner
  • Keine Einlagensicherung
  • Keine Lizenzierung durch unabhängige Kontrollinstitute (BaFin, CySEC, FCA)
bitcoinrevolution unseriös
Beispiel für einen unseriösen Anbieter für den Handel von Kryptowährungen. Hier findet man keine Firmendaten, Lizenzierungen oder Risikohinweise. Hier steckt kein seriöser Broker dahinter!

Fazit

Wer Wertpapiere handeln will, braucht ein Depot bzw. einen Broker. Im Internet kursieren die verrücktesten Angebote und Versprechungen. Ein allgemeingültiger Hinweis: Seien Sie skeptisch, wenn hohe Versprechungen gemacht werden und lassen Sie sich nicht blenden von vermeintlich hohen Gewinne. Versprechungen sollten Sie ignorieren und sich zuvor über den Broker genauesten informieren.

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